(ДОКУМЕНТ) Ренато Усатый направил в парламент еще 11 законодательных и институциональных предложений по борьбе с телефонным, финансовым и онлайн-мошенничеством

Председатель Нашей Партии Ренато Усатый направил в парламентскую Комиссию по национальной безопасности, обороне и общественному порядку комплексный профессиональный документ, содержащий 11 законодательных и институциональных предложений по борьбе с телефонным, финансовым и онлайн-мошенничеством.

Дополнительные предложения подготовлены на основе материалов расследований и международной практики. Они направлены на устранение законодательных пробелов, позволяющих преступным группировкам продолжать обманывать граждан.

Документ также содержит предложение о создании Национального антифрод-центра (Пункта координации по борьбе с мошенничеством), который в режиме реального времени будет координировать работу всех государственных структур, задействованных в предупреждении и пресечении подобных преступлений.

Антифрод-центр и новые меры ответственности для преступных сетей

Документ предусматривает системную реформу законодательства в условиях расширения деятельности преступных сетей, использующих фиктивные инвестиционные платформы и все более изощренные схемы вовлечения жертв.

Одним из ключевых предложений является регулирование деятельности в сфере партнерского маркетинга финансовых услуг. Предлагается ввести обязательное лицензирование рекламных посредников, а также установить их солидарную ответственность за ущерб, причиненный инвесторам, привлеченным с помощью рекламы.

Кроме того, предлагается ужесточить уголовную ответственность за использование схем «мультибренд», при которых одни и те же преступные группы одновременно работают под несколькими коммерческими брендами, чтобы избежать блокировки со стороны государственных органов.

Отдельный раздел посвящен так называемым «денежным мулам» („money mules”) — посредникам, которые обеспечивают транзит незаконно полученных средств через собственные банковские счета. Для них предлагается ввести отдельный состав преступления, а также презумпцию осведомленности о незаконном происхождении денежных средств при наличии определенных обстоятельств.

Пакет предложений предусматривает также жесткое регулирование деятельности поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами, включая применение правила travel rule, обязательное информирование о подозрительных транзакциях и сотрудничество с международными криптовалютными платформами для замораживания незаконных средств.

Для защиты пострадавших предлагается внедрить механизмы предупреждения повторного мошенничества, а также установить ответственность за продажу баз данных жертв финансовых преступлений.

Еще одной важной инициативой является введение обязательного периода ожидания продолжительностью не менее 24 часов при проведении нетипичных банковских переводов с обязательным телефонным подтверждением операций, относящихся к категории повышенного риска.

Документ также предусматривает создание Национального реестра неавторизованных платформ и автоматизированной системы предупреждения, которая будет действовать на уровне финансовых учреждений и интернет-провайдеров.

Кроме того, предлагается усилить ответственность платежных операторов, обрабатывающих транзакции мошеннических платформ, включая возможность возврата средств пострадавшим в случаях, когда такие операторы не выполнили необходимые процедуры проверки.

В институциональной части документа предлагается создать Национальный антифрод-центр, который объединит Министерство внутренних дел, Службу информации и безопасности, Генеральную прокуратуру, Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, Национальный банк Молдовы, операторов связи и другие профильные учреждения. Центр должен работать на постоянной основе и обеспечивать координацию действий всех участников онлайн в режиме реального времени.

«Только комплексный подход, охватывающий всю преступную цепочку — от рекламы и вовлечения жертв до отмывания денег через виртуальные активы, — способен существенно сократить масштабы цифрового мошенничества», — заявил председатель Нашей Партии Ренато Усатый.

С полным текстом дополнительных предложений к отчету парламентской комиссии по расследованию телефонного, финансового и цифрового мошенничества можно ознакомиться в приложенном документе: